Sẽ hoàn thiện quy định về ngân hàng làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm của TPDN

Với 94,6% đại biểu tán thành, Quốc hội thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của 3 luật: Ngân hàng Nhà nước (NHNN), Phòng – chống rửa tiền và Các tổ chức tín dụng. Luật có hiệu lực từ ngày 1/12.

Báo cáo Quốc hội trước khi dự thảo Luật được thông qua, Thống đốc NHNN Việt Nam Phạm Đức Ấn cho biết, trên cơ sở ý kiến của Ủy ban Thường vụ Quốc hội, Chính phủ đã tiếp thu các nội dung chỉnh lý dự thảo Luật.

Với nội dung ngân hàng thương mại làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp, Chính phủ sẽ chỉ đạo các cơ quan có liên quan nghiên cứu, hoàn thiện quy định về quyền, trách nhiệm của các bên, cùng điều kiện, tiêu chí, nội dung hoạt động đại lý quản lý tài sản bảo đảm tại các văn bản quy phạm pháp luật về chứng khoán, doanh nghiệp liên quan đến hoạt động phát hành trái phiếu doanh nghiệp ra công chúng và riêng lẻ.

“Việc này nhằm tránh xảy ra tình trạng gây nhầm lẫn cho khách hàng, xung đột lợi ích và kiểm soát rủi ro khi ngân hàng làm đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp”, Thống đốc cho biết.

Đối với việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật NHNN Việt Nam, dự thảo bổ sung thêm tại Khoản 3 Điều 59 Luật NHNN Việt Nam quy định như sau: “NHNN có trách nhiệm thanh tra, giám sát các đối tượng thanh tra, giám sát quy định tại khoản này theo quy định của pháp luật”, nhằm xác định rõ các tổ chức tín dụng được áp dụng tỉ lệ an toàn khác theo quy định tại Khoản 3 Điều 59 Luật NHNN Việt Nam phải chịu sự thanh tra, giám sát của NHNN theo quy định tại Luật NHNN và pháp luật có liên quan.

Đối với việc sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền, để làm rõ trách nhiệm của các bộ, ngành khác, thống nhất với quy định về trách nhiệm của Bộ Tài chính, Thanh tra Chính phủ… và nguyên tắc thanh tra, kiểm tra, giám sát về phòng, chống rửa tiền trên cơ sở rủi ro, dự thảo Luật điều chỉnh Khoản 18 Điều 2 (sửa đổi, bổ sung Khoản 2 Điều 59).

Cụ thể: “Kiểm tra, giám sát hoạt động phòng, chống rửa tiền đối với đối tượng báo cáo thuộc phạm vi quản lý nhà nước của mình, trong đó có căn cứ vào kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, kết quả đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo đó”.

Để cung cấp thêm thông tin cho các đại biểu Quốc hội và các cơ quan của Quốc hội, Chính phủ đã giải trình, báo cáo làm rõ một số nội dung. Trong đó, liên quan đến nguyên tắc xử lý chênh lệch thu, chi của NHNN, Chính phủ sẽ chỉ đạo các cơ quan có liên quan nghiên cứu, xử lý phù hợp, bảo đảm thống nhất giữa Luật NHNN Việt Nam và Luật Ngân sách nhà nước.

Liên quan đến việc bãi bỏ quy định về chức năng kiểm tra của Bộ Tài chính tại Luật NHNN Việt Nam, việc bãi bỏ không ảnh hưởng đến việc thực hiện chức năng kiểm tra chuyên ngành của Bộ Tài chính.

Pháp luật hiện hành đã có các cơ chế giám sát khác thay thế (như Kiểm toán Nhà nước, Thanh tra Chính phủ, kiểm toán nội bộ, kiểm soát nội bộ của NHNN), không làm phát sinh khoảng trống trong quản lý và kiểm tra.

Liên quan đến tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi, dự thảo Nghị định quy định chi tiết thi hành có hướng dẫn cụ thể các tiêu chí xác định chủ sở hữu hưởng lợi, lượng hóa tối đa tiêu chí quyền kiểm soát thực tế. Chính phủ sẽ chỉ đạo chỉnh sửa khái niệm chủ sở hữu hưởng lợi tại Luật Doanh nghiệp để bảo đảm thống nhất.

Bên cạnh đó, liên quan đến trách nhiệm của đối tượng báo cáo, dự thảo Luật quy định nghĩa vụ tương ứng quy mô, mức độ rủi ro của từng loại đối tượng báo cáo phù hợp với nguyên tắc quản lý rủi ro theo cách tiếp cận dựa trên rủi ro đã được áp dụng xuyên suốt trong Luật Phòng, chống rửa tiền hiện hành.