Từ tay trắng thành triệu phú nhờ sàn ảo: 81 công ty ma và hệ thống 'hút máu' 1.600 tỷ đồng từ nhà đầu tư

Viện Kiểm sát Nhân dân (VKSND) TP Hà Nội vừa ban hành cáo trạng truy tố gần 188 cá nhân trong vụ án liên quan đến Phó Đức Nam (32 tuổi, biệt danh Mr Pips) và các cá nhân liên quan. Nhóm này bị cáo buộc thiết lập các sàn giao dịch ngoại hối, chứng khoán trái phép, chiếm đoạt gần 1.600 tỷ đồng của nhà đầu tư.

Trong vụ án này, các bị can bị truy tố với 4 tội danh bao gồm: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Rửa tiền, Chứa chấp hoặc tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có và Trốn thuế. 

Riêng Phó Đức Nam và Lê Khắc Ngọ (36 tuổi, biệt danh Mr Hunter) bị truy tố hai tội danh là Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Rửa tiền.

Điểm lưu ý trong cáo trạng là cơ chế chia thưởng của tổ chức này. Tiền thưởng của nhân viên và cấp quản lý được trích xuất trực tiếp theo tỷ lệ phần trăm từ số tiền nạp vào của các bị hại.

Cơ chế chia hoa hồng và danh sách các khoản thưởng hàng tỷ đồng

Cơ quan tố tụng xác định, đường dây áp dụng chính sách trả thưởng phân cấp. 

Đối với cấp quản lý, cứ 100 triệu đồng bị hại nạp vào hệ thống, quản lý sẽ được thưởng khoảng 4 triệu đồng. 

Đối với nhân viên kinh doanh, mức thưởng dao động từ 1% đến 4% trên tổng số tiền khách hàng nạp lần đầu. 

Nhân viên chăm sóc khách hàng được hưởng từ 1% đến 5% doanh số, được tính bằng tổng số tiền khách nạp trừ đi số tiền khách đã rút.

Dựa trên tỷ lệ này, nhiều quản lý và nhân viên đã nhận các khoản tiền thưởng quy mô lớn. Người ghi nhận mức nhận thưởng cao nhất là Nguyễn Quang Độ, quản lý một văn phòng tại Hà Nội. 

Độ nhận tổng cộng gần 6,9 tỷ đồng, trong đó tiền lương là hơn 585 triệu đồng và tiền thưởng lên tới gần 6,3 tỷ đồng. Mức thưởng này tương ứng với gần 157 tỷ đồng mà các nhà đầu tư đã chuyển vào hệ thống.

Một số quản lý khác cũng ghi nhận mức thưởng vượt mốc 4 tỷ đồng. Cụ thể, Nguyễn Mạnh Dũng nhận tổng cộng hơn 4,2 tỷ đồng (gồm hơn 2,2 tỷ đồng tiền lương và gần 2 tỷ đồng tiền thưởng), tương ứng với gần 50 tỷ đồng bị hại chuyển đầu tư. Lê Tiến Đạt, quản lý văn phòng tại phố Nguyễn Hoàng, nhận hơn 4 tỷ đồng tiền thưởng, tương ứng với hơn 100 tỷ đồng tiền nạp của bị hại.

Ở nhóm nhận thưởng từ 3 tỷ đến dưới 4 tỷ đồng, Hoàng Văn Đạt (trưởng phòng thuộc văn phòng do Đinh Thị Thảo quản lý) nhận tổng cộng gần 3,8 tỷ đồng (gồm hơn 400 triệu đồng tiền lương và gần 3,4 tỷ đồng tiền thưởng), tương ứng gần 85 tỷ đồng từ bị hại. Nguyễn Hữu Tùng, quản lý văn phòng tại phố Duy Tân, nhận hơn 3,4 tỷ đồng tiền thưởng từ hơn 86 tỷ đồng tiền nạp.

Nhiều cá nhân khác nhận mức thưởng từ 2 tỷ đến dưới 3 tỷ đồng. Phạm Đình Tuấn nhận tổng cộng gần 2,9 tỷ đồng (lương gần 500 triệu đồng, thưởng gần 2,4 tỷ đồng từ hơn 59 tỷ đồng bị hại nạp). Các cá nhân nhận thưởng trên 2,6 tỷ đồng bao gồm: Đinh Thị Thảo (tương ứng gần 69 tỷ đồng), Triệu Tài Sư (tương ứng hơn 65 tỷ đồng), Phạm Tiến Dũng (tương ứng hơn 65 tỷ đồng).

Nguyễn Văn Tấn nhận hơn 2,4 tỷ đồng (tương ứng hơn 61 tỷ đồng). Lưu Việt Tuấn nhận hơn 2,3 tỷ đồng (tương ứng gần 58 tỷ đồng). Nhóm nhận trên 2 tỷ đồng gồm Bàn Tòn Chày (tương ứng khoảng 51,5 tỷ đồng), Nguyễn Quang Trung (tương ứng hơn 51 tỷ đồng) và Vũ Thế Anh (tương ứng hơn 50 tỷ đồng).

Nguồn gốc đường dây và sự can thiệp từ hệ thống nước ngoài

Theo hồ sơ vụ án, mốc thời gian bắt đầu đường dây này là năm 2017, khi Phó Đức Nam quen biết Isik Uran (42 tuổi, quốc tịch Thổ Nhĩ Kỳ). 

Hai người thống nhất việc Uran sẽ tạo lập, quản lý và điều hành các trang web liên kết với ứng dụng MT4, MT5. Các nền tảng này được đặt tên tiếng Anh gần giống với các sàn giao dịch chứng khoán quốc tế nhằm mục đích giới thiệu là kênh giao dịch ngoại hối, chứng khoán toàn cầu.

Tuy nhiên, cáo trạng chỉ rõ các trang web đều được lập trình sẵn và không có đối ứng ra thị trường thế giới. Mọi giao dịch của khách hàng trên các nền tảng này thực chất là giao dịch trực tiếp với chủ sàn (tài khoản quản trị). Cơ chế được thiết lập theo nguyên tắc: Khi khách hàng thua lỗ, chủ sàn sẽ được hưởng toàn bộ số tiền đó.

Sau khi thống nhất, Nam và Đặng Hoàng Liên Anh (30 tuổi) sang Thổ Nhĩ Kỳ. Tại đây, Uran đưa hai người đi tham quan, tìm hiểu mô hình làm việc tại các văn phòng kinh doanh chứng khoán quốc tế và ngoại hối do Uran vận hành. Uran cũng trực tiếp hướng dẫn Nam cách xây dựng và tổ chức mô hình hoạt động tương tự tại Việt Nam.

Trở về nước, Nam bắt tay vào việc thuê văn phòng, tuyển nhân viên và trực tiếp điều hành kinh doanh. Đặng Hoàng Liên Anh được giao phụ trách bộ phận marketing.

Tháng 10/2019, Phó Đức Nam cùng Lê Khắc Ngọ và Bùi Trung Đức (34 tuổi) bàn bạc kế hoạch mở rộng hệ thống sàn giao dịch trên phạm vi toàn quốc. Dưới sự chỉ đạo của Nam, bộ phận marketing đã thành lập 81 công ty pháp nhân để phục vụ cho nhiều công đoạn khác nhau của tổ chức.

Song song đó, Nam và Uran chỉ đạo bộ phận tài vụ mở tài khoản tại 4 công ty trung gian thanh toán bao gồm: Ngân Lượng, Bigpay, Autopay và 9Pay. Các tài khoản này được liên kết trực tiếp với các trang web để nhận tiền nạp từ nhà đầu tư.

Về mặt hạ tầng vật lý, nhóm này sử dụng 31 công ty để ký hợp đồng thuê 43 văn phòng tại Hà Nội, TP HCM, Đà Nẵng và Bình Dương. Tại đây, họ bố trí nhân viên kinh doanh và nhân viên chăm sóc khách hàng. 

Về mặt kỹ thuật, bộ phận này được đặt tại Thổ Nhĩ Kỳ do Isik Uran trực tiếp quản lý, chịu trách nhiệm vận hành 36 trang web đã được lập trình, tích hợp trên nền tảng MT4 và MT5.

Kịch bản thao túng tâm lý và chiếm đoạt tài sản

Tại các văn phòng ở Việt Nam, quy định làm việc được thiết lập chặt chẽ. Cơ quan tố tụng ghi nhận các văn phòng này hoàn toàn không treo biển hiệu. Nhân viên được quán triệt quy định không tiếp xúc hoặc gặp gỡ khách hàng trực tiếp tại nơi làm việc.

Bộ phận hành chính có nhiệm vụ cung cấp máy tính, tai nghe và sim điện thoại để nhân viên đăng ký tài khoản trên các nền tảng liên lạc như Zalo, Zoiper. 

Đa số nhân viên kinh doanh và chăm sóc khách hàng không có bằng cấp chuyên môn, không được đào tạo về chứng khoán hay cổ phiếu và không sở hữu chứng chỉ hành nghề môi giới chứng khoán. Việc tư vấn hoàn toàn dựa trên quy trình và kịch bản đã được lập sẵn.

Quy trình tiếp cận bắt đầu từ danh sách số điện thoại do bộ phận marketing cung cấp. Nhân viên dùng Zalo, Zoiper hoặc gọi điện, nhắn tin trực tiếp để tiếp thị. Thông tin đưa ra bao gồm: sàn chứng khoán quốc tế uy tín, đã được cấp phép, nhà đầu tư được chuyên gia tư vấn kèm cam kết bảo đảm sinh lời.

Khi nhà đầu tư đồng ý, nhân viên hướng dẫn tải ứng dụng MT4, MT5, truy cập trang web, đăng ký tài khoản và chuyển tiền vào các tài khoản ngân hàng gắn với sàn.

Giai đoạn đầu, tổ chức này cho bị hại thắng một số lệnh với số tiền nhỏ và cho phép rút tiền về tài khoản ngân hàng cá nhân để tạo niềm tin.

Sau khi nhà đầu tư tin tưởng, hồ sơ của bị hại được chuyển từ nhân viên kinh doanh sang bộ phận chăm sóc khách hàng (được gọi là bộ phận “Ret”). Nhân viên bộ phận “Ret” sẽ tự giới thiệu là chuyên gia của công ty, tiến hành tư vấn theo hình thức “1 kèm 1”. 

Tại giai đoạn này, mục tiêu của nhóm là thuyết phục bị hại tiếp tục nạp thêm tiền. Khi nguồn tiền vào đủ lớn, nhân viên “Ret” sẽ liên tục yêu cầu khách hàng đặt lệnh. 

Mục đích của việc đặt nhiều lệnh là để thu nhiều phí giao dịch hoặc can thiệp làm tài khoản thua lỗ, qua đó tổ chức chiếm đoạt toàn bộ số tiền gốc mà nhà đầu tư đã nạp vào nền tảng.